보험과 은퇴설계-신혼부부 은퇴설계

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목차 ⓛ 재무정보 확인 1. 가계 특성 파악 2. 재무상태 파악 ② 데이터 분석 ③ 전략 수립 ④ 실행 1. 적금으로 7000만원 마련하기 2. 변액보험으로 7000만원 마련하기 3. 적립식 펀드로 5000만원 마련하기 ⑤ 재조정 * 참고문헌 출처 * 본문 2) 보험료 계산 ① 가입연금조건 ② 주계약 정보 ③ 보장내용확인 - 매년연금지급액 2. ING생명보험 ‘무배당 스마트업인베스트 변액 연금 보험(적립형)’ 1) 상품특징 2) 보험료 계산 ① 계약사항 ② 계약상품내용 ③ 보장내용확인 - 연금액 예시표 3. 적립식 펀드로 5000만원 마련하기 후보 1 : 삼성인덱스60증권투자신탁 1 - 주식혼합형 펀드 - 적립식 - 운용사 : 삼성운용 - 순자산액 : 13억원 - 투자지역 : 한국 - 위험도 : 위험성이 높기 때문에, 부부의 투자성향과는 맞지 않는다. 본문내용 두 내과 레지던트 3년 차 - 가족구성 : 남편과 아내 2명. 현재 결혼 1년 차 - 맞벌이 여부 : 맞벌이 - 자녀계획 : 없음 - 예상수명 : 남편 80세, 아내 82세 - 예상 은퇴시기 : 남편 70세, 아내 65세 - 재무관리에 대한 태도 : 두 사람 모두 앞으로의 재무 목표가 뚜렷하여 재무관리의 필요 성을 인지하고 있다. - 위험수용성향 : 약간 낮다. 남편과 아내 모두 수익성보다는 안정성을 추구한다. - 가계의 장기 재무목표 (우선순위순) 1) 20년 뒤, 2030년까지 부부의 이름을 건 병원을 세우기 2) 10년 뒤, 2020년까지 내 집 마련 - 서울에 있는 아파트 장만하기. 3) 은퇴 후 경제적 어려움 없이 여유로운 삶을 살기. 2. 재무상태 파악 1) 자산상태표 자산상태표 2010.1 참고문헌 * 참고문헌 출처 * 네이버 블로그 [밸류 25] 야후 금융 http://kr.finance.yahoo.com/ 네이버 지식IN 교보생명 홈페이지 ING생명 홈페이지 삼성생명 FP센터 (2010) 아름다운 노후를 완성하는 은퇴설계_삼성생명 재무설계 총서 02 : 새로운제안 신한은행 http://www.shinhan.com/ 국민은행 http://www.kbstar.com/